利用遊戲點卡非法換匯二百五億

滬搗“地下錢莊”拘逾二十人

【中新社上海廿九日電】上海警方二十九日消息，近日，警方偵破滬市首例以銷售遊戲點卡為幌，非法從事資金匯兌的“地下錢莊”案件，抓獲犯罪嫌疑人二十餘名，搗毀非法網絡匯兌平台三個，查獲價值二千萬元的未兌付遊戲點卡，涉案金額二百五十餘億元（人民幣，下同）。

上海警方研判發現大量可疑資金賬戶組，判斷有人涉嫌非法從事人民幣匯兌業務。

上海警方遂成立聯合專案組開展立案偵查。從可疑賬戶入手，循線深挖出一個可疑境外網站，並查明了網站的實際經營人萬某、黃某，並發現了數個非法網絡換匯平台。

私自架設換匯平台

經查，自二○一五年十月以來，以犯罪嫌疑人萬某、黃某為首的犯罪團夥為牟取非法利益，自行搭建境外服務器，並在未取得國家有關部門批准的情況下，私自架設非法網絡換匯平台，招攬境內外匯兌客戶，為他人提供本外幣的匯兌服務。

以境外匯兌客戶為例，客戶可根據網站客服引導，將外幣轉入客服指定的境外遊戲點卡經銷商賬戶。犯罪團夥從境外經銷商獲取遊戲點卡和密碼後，將上述點卡出售給境內的遊戲點卡經銷商，變現為人民幣，並在扣除百分之五至百分之十不等的手續費後，再將剩餘資金轉入境外匯兌客戶指定的國內賬戶。

短短六年間，犯罪團夥通過上述手法，非法換匯金額達二百五十億元。

招攬數名卡經銷商

“犯罪嫌疑人瞄準互聯網遊戲點卡的國際流通性和價格穩定性，通過自定匯率的方式將其與貨幣價值掛鈎，作為連通境內外地區開展非法換匯交易的介質，由此給非法活動披上了‘合法’外衣。”上海市公安局寶山分局經偵支隊金融犯罪偵查隊隊長馬強表示，該犯罪團夥內部分工明確，犯罪嫌疑人萬某等人招攬了數名境內遊戲點卡經銷商，為其開展非法換匯業務提供便利，由此形成了包括管理組、銷售組、點卡組、收貨組等多個環節的犯罪產業鏈。

馬強表示，對比傳統的‘地下錢莊’，通過遊戲點卡非法從事資金匯兌更加隱蔽、流通性更強，且運營成本更低。“它基本上是通過卡密的形式轉移遊戲幣的持有，通過互聯網傳輸一個Excel文件就可以完成，‘效率’大大提高。”馬強說。

“非法從事資金匯兌活動嚴重破壞經濟金融安全和外匯管理秩序，更可能成為犯罪分子轉移隱匿贓款、逃避查凍追繳的非法資金通道。”據國家外匯管理局上海分局工作人員葉銘介紹，個人通過此類非法網絡換匯平台進行本外幣匯兌的行為涉嫌違法，需承擔相應法律責任。