澳金融業多方服務實體經濟

“一國兩制”的成功實踐，令澳門銀行業受益於國家飛速的發展及回歸後對澳門的大力支持，實現跨越式大發展。金融業服務實體經濟，作為經濟發展的潤滑劑，在過程中為澳門發展提供強大動能。

堅定履行發鈔職能

回歸以來，澳門發鈔行履行流通貨幣發行職能，支援貨幣發行和管理工作，保障澳門貨幣幣值和匯率制度的穩定。另一方面，在發行設計上創新求變，贏得國際榮譽。○八年，澳門中銀獲准發行“第29屆奧林匹克運動會澳門幣紀念”鈔票，是奧運史上首次發行的紙幣紀念鈔票。一二年，澳門發行生肖鈔，成為“爆品”。同年，澳門中銀發行“紀念中國銀行成立一百周年”澳門元，該鈔的創新設計獲第五屆國際貨幣事務協會最佳新鈔獎二等獎，提升澳門元在國際市場上的知名度，成為澳門元發行歷史上重要里程碑。一九年，澳門發行“澳門回歸祖國二十周年紀念鈔”。

應對金融危機衝擊

回歸初期，經歷東南亞金融危機等衝擊，澳門銀行業擔當起發展經濟、輔助工商的職責，支持基礎設施建設、龍頭產業發展、居民買房、工業及服務業升級、產業轉移等。經過一段時間扶持，經濟在○三年左右開啟新一輪騰飛。

在當時新一輪經濟大發展過程中，○八年出現一個小挫折。金融海嘯席捲全球，波及港澳，香港金融市場劇烈波動。繼香港某銀行後，九月四日澳門兩家中型銀行均因被傳出財政困難而擠提。銀行業認識到事態緊急和穩定信心的重要，澳門中銀擔當起發鈔行、銀行公會主席行、政府公庫代理行責任，於同業擠提事件翌日宣佈可向被擠提銀行提供流動支援，安撫被擠提銀行的客戶。由於措施及時，澳門金融市場很快穩定。這充分顯示澳門銀行業在穩定經濟金融方面發揮重要作用。

這次應對危機事件，也促成澳門進一步建立應對金融風險的機制。一二年，《存款保障制度》法律出台，並依法設立“存款保障基金”。澳門銀行業存款保障制度體系由此建立，進一步增強本地金融系統穩定。

支持本地經濟建設

銀行業對經濟帶動能力強，長期以來廣泛籌集資金，推動社會發展。一是支持基礎設施建設。大型基礎設施整體資金需求大，建設周期長。包括港珠澳大橋、氹仔碼頭、輕軌、橫琴澳大、橫琴河底隧道、新填海區、發電廠等，均有澳門銀行業支持的身影。

二是重點支持龍頭產業發展。伴隨賭權開放，博彩業掀起多輪建設期。綜合酒店項目融資需求動輒幾百億澳門元。銀行業通過國際銀團、發行債券等形式，為巨型項目籌集資金，保障項目在短時間內完成，推動經濟向前發展。三是支持居民置業。支持公屋建設及居民置業定居，推出多輪置業支援計劃，對年輕人置業給予更多保障及優惠措施。四是扶持新興產業。會展業、中醫藥產業、文化創意產業是政府主推的新興行業，但這些行業仍處培養階段。多年來，銀行業着眼長遠，給予政策傾斜，扶持新興產業發展。

推動特色金融發展

當前澳門是全球人均GDP排名第二的地區，一九年澳門居民存款突破6,500億澳門元，人均存款近100萬元。潛在投資需求巨大，但投資理財管道有限。回歸後，業界陸續開設財富管理業務及私人銀行業務。近年豐富理財產品種類，拓寬客戶投資管道。如成功分銷50億元人民幣的廣東省發行的“粵港澳大灣區土地儲備專項債券”，並以理財產品形式銷售予居民，為其提供參與大灣區投資項目的管道。今年七月，銀行業承銷財政部首次在澳發行的20億元人民幣國債，推出面向居民的零售國債，滿足居民投資理財需求。此外，銀行業發行首隻澳門元的大灣區主題基金，募集資金約5.6億澳門元，有助豐富本地理財產品。

當前澳門地區人民幣清算行已加入人民幣跨境支付系統，基本實現對葡語國家資金清算的覆蓋。澳門地區人民幣清算行與近20家葡語國家銀行建立代理行關係，並已為葡萄牙商業銀行開立澳門首個葡語系國家銀行人民幣參加行賬戶。一八年辦理葡語國家人民幣清算金額達25億元。澳門銀行業積極發揮平台作用，吸引葡語國家機構匯聚澳門開展業務。今年，“中國——葡語國家中央銀行及金融家會議”首次在澳舉行，內地、澳門、葡語國家的金融機構深入探討推動多邊金融合作。澳門銀行業積極推進建設澳門與葡語國家商業銀行合作聯盟，澳門銀行公會已與葡萄牙銀行公會、莫桑比克銀行公會、幾內亞比紹銀行與金融機構公會等共同簽署《推動澳門與葡語國家商業銀行合作倡議書》。

此外，澳門中資銀行依託集團強大實力和覆蓋全球的服務網絡，通過創新的業務模式，在開拓葡語國家業務方面取得實質進展。澳門已有銀行設立深度參與葡語國家相關業務的“公司金融特色融資平台”。今年該平台投放金額超過30億美元，如為美洲最大的巴西金屬及採礦公司提供3億美元融資，直接為葡語系國家企業提供專業金融服務。

融資租賃穩步起步

伴隨着《融資租賃公司法律制度》和《融資租賃稅務優惠制度》兩項法律四月生效，政府提供主要包括所得補充稅和印花稅兩方面的稅務優惠，有助吸引境內外融資租賃公司在澳發展業務。截至一九年六月底，融資租賃貸款及代收租金共168億澳門元；融資租賃以跨境業務為主，內地和香港內地企業分別佔46%和44%。

澳門沒有證券市場，業界一直探索及謀求建立澳門的證券市場，以突破金融業嚴重依賴香港金融市場的狀況。回歸前澳門金融要素市場基本空白。儘管澳門票據交換所於八三年成立，但只提供同業票據交收與清算業務。回歸後，在國家大力支持下，澳門發揮“一國兩制”的優越性，金融要素市場實現多個重大突破。

銀行業經過多年努力，以債券業務為突破口，構建債券市場，以此推動證券市場發展。在此過程中，金融機構一步一腳印實現發行債券、承銷客戶債券、分銷債券、交易做市的全鏈條發展。

（1）本地機構首次公募發行債券。一七年，澳門中銀發行10.5億美元“一帶一路”主題的固息債券，是本地金融機構首次公募發債，拉開澳門金融市場上公募發行序幕。

（2）業界發行及承銷的債券越來越多。一八年，澳門中銀發行40億首筆離岸人民幣債券“蓮花債”，澳門元素首次出現在國際債券市場。同年，業界首次承銷發行綜合酒店企業債券，實現從自身發債到承銷發債的轉變。

（3）債券市場基礎設施不斷完善。一八年，首家可為投資者提供債券發行及交易轉讓業務的金融機構獲准成立，標誌着澳門有債券登記託管基礎設施。陸續有包括我國商業銀行及政策銀行在內的多家大型機構的債券在澳掛牌上市，債券市場初現規模。澳門金融企業在這階段也相繼發行多筆標桿債券，實現多個歷史突破。如首筆按照國際規則發行的澳門元債券——18億美元等值的“大灣區”債。據不完全統計，在澳掛牌上市的債券金額總量突破250億元人民幣。

（4）金融法規有突破。今年澳門金管局發佈《公司債券發行及交易轉讓管理指引》及《公司債券承銷及託管業務指引》，本地債券市場有了明確管理指引。指引出台後，銀行業首次以掛鈎美元隔夜擔保利率的形式發行70億元人民幣等值境外綠色債券。

（5）債券市場基準逐步建立。今年七月，業界承銷財政部首次在澳門發行20億元人民幣國債，獲財政部高度認可，標誌着債券市場發展邁進新里程。

一七、一八年，超強颱風“天鴿”、“山竹”襲澳，銀行業第一時間推出“風災援助計劃”等專項援助貸款，為中小企業災後復業提供資金支援，為維護經濟金融穩定，為災後重建作貢獻。

中國銀行澳門分行發展規劃部