四商戶逾二千筆交易涉三百五十萬

三男女開店非法刷卡被捕

【本報消息】三名分別在澳開設店舖及網店的本地男女，涉嫌透過虛假的信用卡交易非法“套現”。司警接報調查後，前日下午分別在北區、中區和機場拘捕三名嫌犯。經調查，各人均拒絕合作，亦拒絕交代相關信用卡資料來源、贓款去向等。司警將繼續調查，追緝在逃疑人，並追尋贓款去向。

被捕三名本地男女分別姓許，三十九歲，報稱商人，汽車有限公司負責人；姓林，三十四歲，報稱自媒體，為兩家劇本殺商戶負責人；姓顏（女），三十八歲，報稱電腦公司文員，為一家美容產品網店負責人。司警落案控以“犯罪集團”、“電腦詐騙”及“偽造文件” 罪。案件昨日下午移送檢察院偵辦。

爭議金額達百一萬

去年五月、九月和十月，司警先後接獲兩家銀行報案，指有商戶疑透過非接觸方式受理可疑的海外信用卡交易。經調查，發現交易是通過手機的移動支付綁定信用卡資料交易，涉案四家商戶以POS終端機或網上支付進行多達二千六百一十一筆可疑的信用卡交易，涉及金額逾三百五十萬澳門元，當中有七百七十一筆交易已被發卡銀行提出爭議交易，爭議金額達到一百一十八萬澳門元。

司警分析涉案商戶的可疑交易，發現案發期間涉案四商戶的交易量突然暴增，消費金額與商戶的產品的正常價格嚴重不符。用作消費的信用卡資料有來自美國、白俄羅斯、法國、印尼、南非、中東和中國台灣等地，於短時間內頻繁交易。

同一假卡犯罪集團

調查亦發現，三名嫌犯使用的信用卡資料來自同一發卡銀行，亦有發卡銀行對涉案商戶發出共同的交易爭議，有跡象顯示同一個假卡犯罪集團利用案中商戶透過虛假的信用卡交易非法“套現”。

經深入調查，司警鎖定四家實體店及網店。其中，一家由許某開設的汽車有限公司去年四月七日至二十日，使用店舖的POS終端機以非接觸的方式進行多達二千一百四十八筆虛假信用卡交易，涉及逾二百六十五萬澳門元，銀行報稱的爭議金額為逾一百萬澳門元。調查資料顯示，許某將刷卡所得二百六十五萬澳門元轉帳到自己個人銀行帳戶，並進行多筆現金提款、信用卡繳費和個人支付等。前日，司警在北區一住宅單位拘捕許某。

兩家由林某開設的劇本殺店舖去年八月七日至十三日，使用店舖的POS終端機以非接觸的方式進行三百一十筆虛假信用卡交易，涉及七十五萬澳門元，銀行報稱的爭議金額為十一萬三千澳門元。調查資料顯示，林某已將六十六萬澳門元全用於購買加密貨幣並轉走，並提款九萬澳門元。前日，司警在中區一工作地點拘捕林某。經調查亦發現，林某涉嫌偽造至少三十張交易單據，並向相關銀行提交，以偽造證明隱瞞虛假信用卡交易。

一家由顏女開設的美容產品網店去年八月二十二日至九月二日，受理一百五十三筆虛假信用卡交易，涉及十四萬澳門元，銀行報稱的爭議金額為兩萬八千澳門元。調查資料顯示，顏女已將刷卡所得款項全數轉入自己的銀行帳戶。前日，顏女經機場入境時被司警拘捕。