澳去年可疑交易報告逾五千二增成四

亞太區年會研討反洗錢

【本報消息】澳門反洗錢師專業協會與公認反洗錢師協會合辦“二○二五年亞太區反洗錢及反金融犯罪年會”日前舉行，期間共舉行五場專題會議和圓桌會議，十五位來自亞太反洗錢組織成員地區的監管代表、學術專家及業界精英，對反洗錢領域前沿議題開展研討，涵蓋APG評估體系、國際制裁和出口管制、博彩合規、科技與跨境金融以及數字貨幣和虛擬資產等議題。

活動六月廿八日假澳門銀河安達仕酒店舉行，澳門金融管理局行政管理委員會委員黃立峰，香港金融管理局打擊清洗黑錢及金融罪行主管麥敬倫，澳門警察總局金融情報辦公室主任朱婉儀，公認反洗錢師協會副總裁暨亞太區主管陳建宏，澳門反洗錢師專業協會長陳榮達、理事長蘇玨華、創會理事長歐陽耀光、監事長林正光及法律顧問馮璦琳，以及逾三百位來自內地及港澳金融機構、政府部門代表出席。

推動跨境資金監測

陳榮達表示，協會目前會員彙聚本澳九成以上的反洗錢專業人員，面對犯罪手段智能化挑戰，將構建知識平台、聯合高校開展防詐宣教、深化政學合作等。未來將重點配合FATF新標準實施，並依託橫琴粵澳深度合作區建設契機，着力推動跨境資金監測與反洗錢情報互通機制，強化打擊非法跨境金融活動能力。

與八葡語國家合作

黃立峰指出，面對金融犯罪跨境化與科技化挑戰，金管局鼓勵業界應用嶄新科技來支援風險管理工作，提升反洗錢工作的有效性。持續深化公私營合作，通過詐騙預警通報、風險信息共享，強化防禦網絡；亦正推進升級KYC POS，加強對跨境金融活動的監管。另外，與內地、香港共同開展“粵港澳大灣區洗錢風險評估”制訂相應的風險防控工作；並已與八個葡語國家及十二家監管機構建立反洗錢合作機制。局方將持續完善監管指引，聯動各界守護金融安全。

麥敬倫稱，面對犯罪數字化挑戰，香港正推進銀行間數據互通機制，深化反詐騙情報平台作用，預計年底推出新方案以強化信息共享。在技術應用方面，研發支付數據分析平台挖掘銀行系統潛力，呼籲業界部署AI提升交易監控效率。

業界警覺可疑交易

朱婉儀表示，去年可疑交易報告達五千二百四十五宗，同比增近一成四，創新高，其中一百四十二宗移交檢察院，歸功業界警覺性。並認為業界需深化資金流分析及敘述性報告質量。面對澳門第四輪亞太反洗錢組織互評估，金情辦將提前對接私營部門，要求機構落實風險為本政策、強化制裁合規監控，共建金融安全生態。

陳建宏指出，犯罪集團正利用加密貨幣、暗網及AI技術突破防線，呼籲業界加速技術革新，並深化跨域情報共享。

蘇玨華總結指出，本次會議聚焦反洗錢核心議題，期望轉化前沿理念為行動方案、提升監管效能及拓展國際協作奠定新起點。協會將深化與監管合作，推動金融科技應用，並加強跨境交流，共同應對跨境洗錢犯罪的挑戰，守護金融安全。