提供非居民開戶指引
反洗錢師會交流防範欺詐風險
【本報消息】澳門反洗錢師專業協會於本月廿三日舉辦反洗錢及欺詐風險防範交流會，來自近二十家主流銀行的法律合規高級管理人員代表，就近年來非本地居民開戶過程的盡職調查及金融業界面臨的欺詐風險進行深入探討，並分享各自在風險管控方面的先進經驗。
交流會由澳門反洗錢師專業協會副會長、中國銀行澳門分行合規部總經理譚昭主持，活動旨在爲澳門整個金融業界的非本地居民開戶提供指引，同時加强業界在反欺詐方面的協作，共同研究落實澳門金融管理局和司法警察局近期提出的防範欺詐風險的有關措施。
工商銀行澳門分行總經理歐陽成虎分享了該行在非本地居民開戶方面的經驗，針對不同類型的客戶制定了嚴格的身份驗證流程和風險評估指標，並持續優化反洗錢系統，最大限度地降低開戶過程中的欺詐風險。
仔細審查資金來源
澳門反洗錢師專業協會副會長、大豐銀行總經理梁安玲表示，該行在處理特定目的賬戶時格外謹慎，會仔細審查客戶的資金來源及交易目的，並加强對高風險國家和行業的監控。同時也會密切關注客戶的異常交易行爲，以及時發現並阻止潛在的欺詐行爲。
澳門國際銀行合規副總監方曉航表示，對於部分需要重點關注的風險因素，銀行將要求客戶提供額外的身份證明文件等輔助材料，甚至穿透識別客戶背景，以便深入調查與評估。銀行落實負面新聞監控，同時實施定期客戶風險等級評估，不斷優化開戶流程及反洗錢內部控制措施，確保業務開展的合規性與安全性。
藉大數據分析預警
譚昭表示，需持續監測市場動態，準確把握各類欺詐手段的發展趨勢；並介紹借助大數據分析等技術，在滿足法規要求及私隱政策下建立欺詐訊息共享機制，對疑似欺詐行爲進行全面分析和預警，與澳門金融管理局、司法警察局共同打造反欺詐的良好金融生態，全力保障澳門居民的金融資產安全。
最後，在分享環節中，中銀香港防範金融犯罪部總經理葉文佳圍繞香港地區的反洗錢及欺詐風險管控實踐進行了經驗分享，為澳門同業提供借鑑。
