七成涉信用卡交易 冀銀行循三範疇打擊

金管局：首九月收近千詐騙投訴

【本報消息】據港媒報道：香港金管局表示，近年收到涉及詐騙的銀行投訴持續上升，首九個月收到九百五十四宗，超過去年全年總和的五百五十五宗，當中七成與信用卡交易有關，其餘涉及匯款交易、支付交易和銀行貸款等，情況與警方公佈香港整體詐騙案件的上升趨勢一致。

籲銀行循源頭堵截

該局昨日向廿八家零售銀行發出通告，要求銀行提供足夠的資源和專家，確保銀行業在訊息共享、交易監察和客戶警示的三大範疇的打擊詐騙重點合作措施如期推出。

重點項目之一為銀行之間的訊息共享平台，訊息共享平台第一階段在六月推出，包括五家具本地系統重要性認可機構，並集中於交換懷疑與詐騙相關洗錢活動的企業訊息。平台推出至今運作大致暢順。

金管局指出，下一步會與銀行業界和持份者持續檢視和優化共享平台，讓更多銀行參與；參考財務行動特別組織的指引及國際經驗，擴大金融罪行類別（例如貿易相關的洗錢活動）；及在未來一至兩個月內就提升銀行間訊息交換擴展至個人戶口的發展諮詢業界和公眾。

推“轉數快”可疑識別

實時監察系統方面，目的是加強銀行的實時監察可疑戶口能力，並警惕騙案的潛在受害人，阻截有關騙案款項落入騙徒戶口，減少損失。廿八家零售銀行已按金管局要求全部實施實時詐騙監察。金管局稱，下一步會要求銀行逐步加入更多資料，例如採用網絡分析工具及非傳統數據，務求可以發現及監察更多可疑戶口及網絡，提醒客戶不要轉錢入騙徒戶口，盡量在源頭堵截騙案發生。

在金管局協助下，銀行發展網絡分析技術的進度理想，具備網絡分析技術能力的零售銀行已覆蓋接近九成的零售銀行客戶。

此外，金管局預計在未來兩個月推出“轉數快”可疑識別代號警示。用戶使用“轉數快”轉帳時，如果“轉數快”識別代號，即手機號碼、電郵地址和轉數快識別碼，與警方“防騙視伏器”內標籤為“高危有伏”的資料一致，會在確認交易前向用戶發出警示，用戶收到警示訊息後仍可選擇進行交易。