建溝通渠道配合警方調查

銀行監控可疑交易

【本報消息】跨境刷卡詐騙犯罪，以刷卡套現賺取差價。

有銀行業界人士昨表示，對於涉及銀行卡的案件，銀行會配合司法警察局的調查工作，並建立溝通渠道，在確保不違反個人資料保護法規下向司警提供相關的涉案交易資料，若司法機關要求凍結相關帳戶，會配合及協助有關調查工作。

另外，在商戶的收單交易方面，銀行已建立監控機制，會監控收單商戶的交易，如發現可疑情況，會對商戶了解並調取相關交易資料分析，採取不同的措施防範欺詐交易。

在客戶的信用卡交易方面，會對信用卡交易進行分析監控，如發現交易信息與平時的消費模式不脗合，有可疑情況會立刻聯繫持卡人，確定有關交易。現時當客戶使用信用卡時，都會即時接收到消費短訊，如客戶發現非本人使用的交易時，應馬上通知銀行凍結信用卡，防止損失。