兩經紀串謀車行東主銀行內鬼虛報入息

九男涉騙車貸二百萬

【本報消息】九名本地男子涉嫌合謀詐騙銀行貸款，包括在銀行內任網點副主管的“內鬼”、涉案車行東主的胞弟，以及負責尋找“客仔”、協助偽造入息工作證明等文件的兩地產中介主謀。司警前日先後拘捕涉案九男，當中五人涉嫌以偽造文件向銀行申請共約二百廿五萬港元貸款，其中兩人成功詐騙九十萬港元貸款。

團伙助申請車房貸

司警表示，此詐騙集團於二○一六年開始運作至今，專門偽造工作入息證明及銀行賬戶資料，以協助他人申請銀行車貸或房貸。司警跟進調查案件，以了解是否有更多人涉案。

兩客仔騙獲九十萬

被捕九名本地男子分別姓吳，三十八歲，地產經紀，為案中主謀；姓湯，三十一歲，地產經紀；姓程，三十二歲，車行東主；姓程，二十七歲，銀行網點副主管；姓陳，三十歲，司機；姓林，三十三歲，無業；姓陳，三十一歲，公務員；姓梁，三十七歲，賭場公關；姓歐陽，三十二歲，的士司機。其中姓陳公務員、姓歐陽的士司機成功申請貸款九十萬，他們同樣將貸款用於還債。司警落案控以“相當巨額詐騙”和“偽造文件”罪，案件昨日下午移送檢察院偵辦。

銀行內鬼東主胞弟

上月十九日，司警接獲一家銀行報案，指在審批兩宗由新口岸區某車行在七月份提交、涉及約四十五萬港元的汽車貸款申請時，發現申請人提交的入息聲明書及銀行賬戶流水賬疑偽造，申請人也無法應銀行要求提供有關銀行賬戶流水賬的正本核實，對資料真實性存疑，故貸款也不獲批准。銀行翻查紀錄，發現今年六月，也有兩宗可疑個案經同一家車行進行買車交易申請貸款，成功獲批九十萬港元貸款；姓程車行東主與四宗負責接洽貸款申請的銀行網點副主管為親兄弟，有關貸款也是由該銀行網點副主管接洽。

工資低存款少照殺

前日上午，司警分別前往涉案申請人、車行東主及銀行網點副主管住所，將他們帶返局調查。同時，在車行搜獲涉案車輛交易文件。

申請人供稱，因有朋友在新口岸區一家地產任職中介，該朋友指有辦法透過虛假車輛買賣交易獲取銀行貸款，就算申請人工資收入較低，或銀行賬戶存款額不符合銀行審批條件，只需將個人資料或銀行賬戶資料交予中介人便可辦理。

藏廿份假入息證明

稍後，司警到有關地產公司調查，將吳某帶返局調查，並檢走三部電腦設備和十多萬港元現金。司警在吳某的電腦內發現約二十份日期由二○一六年至今，疑同是偽造的入息工作證明的電子檔案文件，有關文件內容寫明有關人士任職不同公司管理層，且具較高收入，當中包括五名涉案貸款申請人。司警亦在吳某辦公檯上發現涉案貸款申請人的偽造入息工作證明副本。

調查過程中，司警再發現多一名涉案貸款申請人，其同樣透過有關地產中介以虛假資料申請四十五萬港元貸款，但貸款不獲批准。

內鬼加快審批程序

經深入調查，相信吳某為此案主謀，由他及另一名地產中介湯某物色需要急於貸款周轉人士，再由吳某偽造貸款申請人的銀行賬戶交易流水賬，以及入息工作證明。

吳某或在逃同黨便會將資料轉交予車行東主程某，程某再將資料轉交在銀行任網點副主管的胞弟，因有“內鬼”，審批程序會加快，加上銀行職員對“上司”信任，故今年六月兩宗涉案貸款審批過程中，申請人在沒有提交銀行賬戶交易紀錄正本下，仍成功通過審批取得貸款。